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聰明媽媽不只會「買菜」 更懂「買基金」存退休金

台灣經濟數據表現亮眼,台經院更上修GDP成長至5%,連帶台股續強站穩萬七水位。從央行公布的3月底證券劃撥存款數據來看,已連五個月創新高,顯見散戶資金持續湧向股市。過去有些人擔心散戶、菜籃族進場代表資金行情走向末段,然而事實證明,去年進場的菜籃族媽媽們不少人收穫滿滿,媽媽們買股像買菜一樣精打細算,從台股養大退休金。

不少媽媽透過基金參與台股,元大投信統計,規模最大台股基金「元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)」客群佔比最高者,就是40歲以上女性,國民ETF「0050」、「0056」也同樣受到婆媽青睞,40歲以上投資人佔比最多,顯示不少沒有時間研究股票的「斜槓媽媽」透過台股基金參與台股,藉此分散投資單一個股的風險,在忙碌的生活中也能兼顧退休理財規劃。

五一勞動連假過後,馬上迎來母親節,元大投信即自 5月3日起推出母親節優惠專案,向所有母親致敬。讓媽媽投資省心,透過基金長期投資、點滴累積財富,指定台股基金定期定額計畫享終身0%手續費優惠,成為斜槓媽媽理財好幫手。

另外針對想領取配息的媽媽,元大投信主打「元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)」,此基金自2020年3月成立以來報酬率超過50%,即使今年初才搶進的媽媽,累計獲利也超過20%,且每月配息(註1)與年終配息(註2)機制,更讓媽媽們可望輕鬆達成「退休領配息、退休沒煩惱」的願望。同時看好台灣出口年增創新高,想追求貿易成長商機的媽媽們,可以考慮「元大經貿基金」,該基金主要投資國家經濟建設相關產業與以外銷為主要營收來源之上市櫃公司。台灣以外銷出口為導向,產業基本面穩健、前景看好,推升元大經貿基金今年以來漲幅超過30%。

母親節禮物難挑,元大投信提供多一份選擇:「母親節優惠專案」,在活動期間(2021年5月3日至2021年5月31日)透過「元大投信基金理財網」或「元大投信FundTech APP」線上定期定額申購「元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)「元大經貿基金」,輸入專屬序號「MOM」,即可享有終身0%手續費優惠。

為鼓勵媽媽們使用網路交易,元大投信也同步推出「線上開戶」優惠,線上成功開立元大投信基金理財帳戶,再送0%手續費優惠專屬序號乙組,線上單筆或定期定額申購皆適用,透過投信購買基金還可省下每年信託管理費的優勢,對精打細算的媽媽們來說更具吸引力。

台股基本面穩健、資金充沛,近一個月成交量屢創新高,最高單日交易爆出超過新台幣7,600億元的歷史天量。台股基金及ETF今年以來不僅績效優異,規模及投資受益人數皆穩健成長,相較於個股,透過基金投資省去選股困難,是不少懶人投資的省心方式,更有機會獲得打敗大盤的績效。面對大盤持續位於高檔,元大投信提醒投資人應更具風險意識,並且依據自身風險承受能力妥善規畫資產配置。