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「ETF連結基金」可選不配息級別 投資更具彈性

被譽為「國民ETF連結基金」之「元大台股ETF連結傘型基金」,不僅三檔子基金投資標的屬性各不同,有助投資人建構多元投資組合;經由ETF連結基金特有優勢,更能滿足投資人更多元的投資需求。

「ETF連結基金」是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的,為便利投資人取得ETF的解決方案。其主要具有三大優勢:一,同時提供不配息及配息之受益權單位級別,方便投資人依照自身需求選擇;二,多管道投資ETF市場;三,降低投資門檻,小額投資更方便。

「可選擇配息與否」

元大投信2019年推出「ETF連結基金」,為市場首創,其最大特色在於投資人可自行選擇配息及不配息(累積)級別,若在證券市場購買掛牌的ETF無法自行選擇是否配息,但透過「ETF連結基金」,投資人可視自身需求選擇配息與否,增添投資彈性,配息級別適合喜歡有定期現金流入之投資人;不配息(累積)級別可免去領息後,手動再投入的不便,適合想將配息累積再投資的投資人。

「增加投資ETF市場的管道與便利性」

目前台灣投資人主要透過券商購買ETF,少數透過銀行也可申購ETF,但由於較不便利,令不少投資人望之卻步,而主管機關開放「ETF連結基金」,即ETF基金化後,投資人也可透過投信公司、基金平台、銀行來申購「ETF連結基金」,方便投資人多管道參與ETF投資。

「降低投資門檻」

ETF在股票市場以張為單位,進入門檻相對較高,「ETF連結基金」可小額申購,大幅降低投資門檻,有助吸引更多投資人參與ETF市場,以國民ETF-元大台灣卓越50(0050)為例,若不考慮以零股方式購入,每張元大台灣卓越50近新台幣(下同)10萬元,但透過「ETF連結基金」可將單筆門檻降低至10,000元,若採定期定額,每月最低投入金額為3 ,000元,不論是小資族、新手父母,亦或剛開始準備退休理財規劃的初心者,也不會因此有過大的經濟壓力,輕鬆即可參與ETF市場。

「元大台股ETF連結傘型基金」其三檔子基金為:「元大台灣卓越50ETF連結基金」、「元大台灣高股息ETF連結基金」、「元大富櫃50ETF連結基金」,連結之主基金分別為元大台灣50(0050)、元大高股息(0056),以及元大富櫃50(006201),各子基金以投資主基金的方式參與台灣股市表現,不像一般共同基金需隨時調整投資組合,投資標的單純且有效率。