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普惠金融
致力落實普惠金融

本集團為強化金融友善環境,訂定並落實推動普惠金融政策,為服務不足之族群量身打造財務及非財務之普惠金融產品及服務,如訂定防止過度負債程序、訓練員工避免使用強硬的推銷手法、提供便捷且有效率的溝通管道、推動市場調查和顧客回饋及強化夥伴關係與外部倡議等,更以董事會作為普惠金融最高監督單位,落實保障弱勢族群之權益。

另一方面,除了對於普惠金融之落實不遺餘力,本集團亦重視保險及各項金融商品之敘述與行銷文宣之正當性,防止不當之永續特徵誤導消費者,作為金管會於2024 年5 月發布之「金融機構防漂綠參考指引」之回應,元大銀行於2024 年8 月修正「保險商品文宣檢核表」,透過該表檢視保險公司提供之商品相關推介文件,將永續相關聲明宜符合之原則納入評估項目,以確實保障消費者之權益、提升品牌信賴。


普惠金融商品與服務

普惠金融非財務支持

社會議題金融商品

本集團推行金融包容性的核心概念,並觀察社會趨勢所延伸的議題,針對議題背後相關族群的需求,設計照顧弱勢和低所得民眾等不同族群的多元商品,讓客戶依照自身需求挑選最適合人生階段的保障方案,以核心業務發揮金融業影響力,多方面解決社會變遷議題。


金融弱勢族群商品
「類長照」及「小額終老」保險

元大銀行及元大人壽提供「類長照」及「小額終老」保險商品,透過提供友善商品讓大眾獲得實惠保障內容,用以規劃相關之人身風險。

單位:新台幣仟元
保險商品 件數 保費金額 適用對象
類長照 92 4,833
  • 重視醫療品質,風險意識高者
  • 家庭病史者,潛在高危險群
  • 家庭主要收入者
  • 單身主義或頂客族
小額終老 63 1,665
  • 經濟能力不充裕,但想建構基本壽險保障者
  • 想擁有基本壽險保障的高齡客戶
  • 留愛不留債,不想未來造成子女經濟負擔者
合計 156 6,498
捐贈公益平台

元大銀行「捐愛心  送溫馨」線上捐贈平台功能全面升級改版,民眾使用任一銀行晶片金融卡加讀卡機,即可串起愛心網路,提供社福團體支持與扶助,2024 年累計以網路銀行轉帳捐贈筆數逾37筆,捐款金額約52,215元,以信用卡捐款617筆,金額159.8萬元。

扶植中小、新創企業

元大銀行2024年對促進中小型企業穩定經營之貸放件數計7,627件,貸放對象為符合行政院中小企業認定標準之企業,希望能提供資金協助中小型企業資金周轉及維持營運資金,幫助企業穩定經營。對中小型企業的貸款金額中,對微型、小型及新創中小企業放款餘額為1,766億元,戶數為5,683戶,其餘放款戶數及餘額為一般中小型企業,持續扶持中小、新創企業經營成長,促進經濟發展。

單位:新台幣仟元
授信類別 2023年 2024年
貸放金額 總放款金額(註) 占總放款比重(%) 貸放金額 總放款金額(註) 占總放款比重(%)
中小/微型/小型/新創中小企業貸款 187,632,352 536,589,703 34.97 227,387,936 640,163,183 35.52
註:總放款金額定義為元大銀行法金放款總餘額。
多元信託

元大銀行受託管理「公益信託」,協助善心企業或個人規劃設立各類型公益信託,每年於官網公告各公益信託年度信託事務處理報告與資產報表等相關資訊,讓善款金流更透明,達到直接或間接推廣公益之作為,委託人得不親自介入公益事務之執行,透過元大銀行即可達成幫助社會弱勢族群之目標,且一般大眾亦可以捐贈或加入公益信託, 提供熱心社會人士達到回饋社會之目的;元大銀行截至2024年度共受託管理5檔公益信託(包含「公益信託入之山基金」、「公益信託黃吳社會福利基金」、「公益信託臺安社會福利慈善基金」、「善霖國際公益信託基金」信託、「公益信託正新瑪吉斯社會福利基金」),公益信託整體捐贈金額達新台幣0.07億元。

元大銀行響應金管會推行高齡者與身心障礙者財產信託政策,自2021年第四季推動「安養信託溫度專案計劃」,嗣於2022年度10月起推出「安養信託預見信福專案」,協助高齡者得以安養信託規劃守護財產安全,達成生活安養照護目的,截至2024年累計信託財產總額新台幣347.86億元,老人安養及身心障礙信託財產總額新台幣4.49億元,占信託財產總額1.29%,累計符合開立老人安養及身心障礙信託開戶者1,918,952人,累計受益人人數381人。

單位:新台幣仟元
類型 2023 2024
信託財產總額 信託財產總額*註1 占信託財產總額比重(%) 信託財產總額 信託財產總額 占信託財產總額比重(%)
老人安養信託/身心障礙信託*註2 453,352 33,974,229 1.33 448,997 34,785,515 1.29
都更信託 3,137,911 9.24 4,289,680 12.33
員工福利信託 7,373,694 21.70 7,588,077 21.81
公益信託 165,185 0.49 175,187 0.50
合計 11,130,142 32.76 12,501,941 35.94
註:
  1. 信託財產總額不含特定金額信託及基金保管。
  2. 2024 年身心障礙信託財產總額新台幣23,328 仟元,占信託財產總額0.07%,累計受益人人數5 人。
友善理債關懷
服務說明:

為協助客戶解決債務還款之壓力,只要您願意站出來,元大銀行願意提供您『專屬還款方案』;如您因特殊原因(如:遭逢重大變故、收入銳減、失業、收入不穩定、重大疾病、入獄服刑、經濟弱勢族群及其他導致您還款困難等)面臨的財務困難時,讓元大銀行與您共同解決、量身訂做屬於您的債務協商、整合與還款計畫,輕鬆面對您當前的理債挑戰。 人生難免為『債』煩惱,勇於面對才能向『錢』走!

元大銀行提醒您!代辦業者爭議或詐騙頻傳,請您親自來電洽詢,無需負擔任何費用,切勿輕信及委託代辦公司,以免受騙上當。
適用對象:依據消費者債務清理條例規定
申請資格:
  1. 未曾參與銀行公會消費金融案件無擔保債務協商機制者。
  2. 曾參與銀行公會消費金融案件無擔保債務協商機制未成立者。
  3. 曾參與銀行公會消費金融案件無擔保債務協商機制成立但已結清者。
  4. 曾申請前置協商被視為自始未開始者。惟被視為自始未開始之原因非申請資格或文件不符者,需自退件日起屆滿6個月後始可再申請。
  5. 5年內未從事營業活動,或從事小規模營業活動且其營業額平均每月新臺幣20萬元以下之自然人。
  6. 債務人對於金融機構因消費借貸、自用住宅借款、信用卡或現金卡契約而負債務者,上述金融機構依主管機關定義包含銀行、信用合作社、農漁會信用部、信用卡業務機構、台灣郵政公司及保險公司。
  7. 對金融機構之債務按期還款有困難者。
申請文件:
請務必備妥下列文件,並須填寫完整資料,以掛號方式寄交最大債權金融機構提出申請。
  1. 前置協商申請書。下載連結>>
  2. 身分證正反面影本。
  3. 前置協商申請人財產及收支狀況說明書。
  4. 債權人清冊(請向金融聯合徵信中心申請近1個月內之債權人清冊資料);民間債權人清冊(請自行填寫民間債權人清冊)。
  5. 各地國稅局核發之近1個月內財產資料清單及最近2個年度之綜合所得資料清單。
  6. 近3個月之薪資證明文件(薪資單正本或薪轉存摺影本;無(六)項者,出具收入切結書。)。
  7. 勞保卡正本(向各地勞保局申請)。
  8. 若原貸款種類有保證人者,則須檢附前置協商保證人同意書。
申請方式:
  1. 申請人備齊上述文件後,以掛號寄交聯徵中心金融機構債權人清冊資料上所列示之最大債權金融機構。
  2. 除申請人因故(例如:重病、入監服刑等可提供證明文件之情形)需授權親屬辦理外,必須由本人提出申請。
  3. 授權親屬辦理須另備與申請人有親屬關係的身分證明文件(如被授權人之身分證正反面影本或戶籍謄本正本)及授權書正本。
注意事項:
  1. 前置協商為申請更生或清算前之必要程序,請向最大債權金融機構申請即可。
  2. 申請人應同意自前置協商方案申請開始後,全體金融機構得停止申請人動用既有信用卡、現金卡及貸款之未動用額度、停止核准新授信額度或強制停用所有金融機構信用卡及現金卡之權利,另金融機構得行使存款抵銷之債權保全作業等。
  3. 申請人服務專線:02-21826105 週一至週五09:00-17:30
  4. 其餘時間及例假日,請您改撥客服咨詢電話:02-2182-1968 / 0800-688168。
  5. 元大銀行債務清理條例銀行債務協商信箱 negotiation.bank@yuanta.com,請您留下聯絡資料,以利元大銀行專人辦理後續聯絡事項。
  6. 申請案件寄送地址:台北市105松山區敦化南路一段66號5樓
    元大銀行債權管理部 協商組 收
  7. 銀行公會網址:http://www.ba.org.tw
    金管會網址:https://www.fsc.gov.tw