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普惠金融
提倡小額理財商品與服務

如何提升金融商品及服務的使用性,持續性地提供符合社會大眾需求且可負擔的金融商品及服務,是國際社會希望普惠金融最終達到的目標,本集團因應不同族群需求,開發新創的商品及推廣合適的服務,運用金融業核心業務,促進經濟發展包容性成長,增進社會大眾福祉。近年因政策開放盤中零股交易及數位理財平台興起,年輕投資人成為股市成長的關鍵動能,但礙於初入社會可運用於投資的資金有限,因此衍生小額投資需求;另外台灣人口結構逐漸邁入超高齡社會,退休理財規劃的需求漸增,本集團設計定期定額及雙配息機制,結合數位投資平台建置,完成小額客製化投資資產配置,且每月帶來穩定配息收益,讓小資族群及高齡族群輕鬆參與投資市場,實現普惠金融。


定期定額購買股
定期定額購買股
年度 2020年 2021年 成長幅度(%)
約定扣款戶數 43,120 76,869 78
約定扣款筆數 79,066 159,116 101
3,000元以下約定扣款筆數 37,110 81,467 120
當年度總投資金額(億元) 42.38 79.25 87

定期定額購買基金
年度 2020年 2021年 成長幅度(%)
約定扣款戶數 150,334 349,796 133
約定扣款筆數 1,566,689 7,229,288 361
3,000元以下約定扣款筆數 814,751 3,216,345 295
當年度總投資金額(億元) 104.39 349.67 235

金融弱勢族群商品
「類長照」、「小額終老」及「微型」保險

元大銀行及元大人壽提供普惠金融之保險商品以「類長照」、「小額終老」及「微型」保險為主,提供友善商品讓大眾獲得實惠保障內容,用以規劃相關之人身風險。2021 年元大銀行及元大人壽普惠金融保險銷售,共計234 件,總保費金額671 萬元。

保險商品 件數 保費金額(單位:新台幣仟元) 適用對象
類長照 68 1,813
  • 重視醫療品質,風險意識高者
  • 家庭病史者,潛在高危險群
  • 家庭主要收入者
  • 單身主義或頂客族
小額終老 147 3,163
  • 經濟能力不充裕,但想建構基本壽險保障者
  • 想擁有基本壽險保障的高齡客戶
  • 留愛不留債,不想未來造成子女經濟負擔者
微型保險 19 1,740
  • 經濟弱勢者
  • 特定身分者
總計 234 6,716
捐贈公益平台

元大銀行「捐愛心‧送溫馨」線上捐贈平台功能全面升級改版,提供民眾便利使用以任一銀行晶片金融卡加讀卡機,即可串起愛心網路,提供社福團體支持與扶助,並感受社會的溫暖,累計以網路銀行轉帳捐贈筆數逾62筆,2021年度捐款金額約13.8萬元,以信用卡捐款1,163筆,金額203.6萬元。

扶植中小、新創企業

元大銀行本年度對促進中小型企業穩定經營之貸放件數計7,825 家,貸放對象為符合行政院中小企業認定標準之企業,希望能提供資金協助中小型企業資金周轉及維持營運資金,為企業穩定經營提供幫助,在以下對中小型企業的貸款金額中,其中對小型及新創中小企業放款餘額為1,232 億元,戶數為4,727 戶,對微型企業放款餘額為8 億元,戶數為1,548 戶,持續扶持微型企業經營成長,促進經濟發展。

授信類別 2020年 2021年
貸放金額 總授信金額(註) 占總授信比重(%) 貸放金額 總授信金額(註) 占總授信比重(%)
中小/微型企業貸款 148,366,272 373,896,093 39.68 170,102,117 411,623,889 41.32

註:總授信金額定義為全行法金授信總餘額。