本集團為強化金融友善環境,訂定並落實推動普惠金融政策,為服務不足之族群量身打造財務及非財務之普惠金融產品及服務,如訂定防止過度負債程序、訓練員工避免使用強硬的推銷手法、提供便捷且有效率的溝通管道、推動市場調查和顧客回饋及強化夥伴關係與外部倡議等,更以董事會作為普惠金融最高監督單位,落實保障弱勢族群之權益。
另一方面,除了對於普惠金融之落實不遺餘力,本集團亦重視保險及各項金融商品之敘述與行銷文宣之正當性,防止不當之永續特徵誤導消費者,作為金管會於2024 年5 月發布之「金融機構防漂綠參考指引」之回應,元大銀行於2024 年8 月修正「保險商品文宣檢核表」,透過該表檢視保險公司提供之商品相關推介文件,將永續相關聲明宜符合之原則納入評估項目,以確實保障消費者之權益、提升品牌信賴。


本集團推行金融包容性的核心概念,並觀察社會趨勢所延伸的議題,針對議題背後相關族群的需求,設計照顧弱勢和低所得民眾等不同族群的多元商品,讓客戶依照自身需求挑選最適合人生階段的保障方案,以核心業務發揮金融業影響力,多方面解決社會變遷議題。

元大銀行及元大人壽提供「類長照」及「小額終老」保險商品,透過提供友善商品讓大眾獲得實惠保障內容,用以規劃相關之人身風險。
單位:新台幣仟元保險商品 | 件數 | 保費金額 | 適用對象 |
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類長照 | 92 | 4,833 |
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小額終老 | 63 | 1,665 |
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合計 | 156 | 6,498 | - |
元大銀行「捐愛心 送溫馨」線上捐贈平台功能全面升級改版,民眾使用任一銀行晶片金融卡加讀卡機,即可串起愛心網路,提供社福團體支持與扶助,2024 年累計以網路銀行轉帳捐贈筆數逾37筆,捐款金額約52,215元,以信用卡捐款617筆,金額159.8萬元。
元大銀行2024年對促進中小型企業穩定經營之貸放件數計7,627件,貸放對象為符合行政院中小企業認定標準之企業,希望能提供資金協助中小型企業資金周轉及維持營運資金,幫助企業穩定經營。對中小型企業的貸款金額中,對微型、小型及新創中小企業放款餘額為1,766億元,戶數為5,683戶,其餘放款戶數及餘額為一般中小型企業,持續扶持中小、新創企業經營成長,促進經濟發展。
單位:新台幣仟元授信類別 | 2023年 | 2024年 | ||||
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貸放金額 | 總放款金額(註) | 占總放款比重(%) | 貸放金額 | 總放款金額(註) | 占總放款比重(%) | |
中小/微型/小型/新創中小企業貸款 | 187,632,352 | 536,589,703 | 34.97 | 227,387,936 | 640,163,183 | 35.52 |
元大銀行受託管理「公益信託」,協助善心企業或個人規劃設立各類型公益信託,每年於官網公告各公益信託年度信託事務處理報告與資產報表等相關資訊,讓善款金流更透明,達到直接或間接推廣公益之作為,委託人得不親自介入公益事務之執行,透過元大銀行即可達成幫助社會弱勢族群之目標,且一般大眾亦可以捐贈或加入公益信託, 提供熱心社會人士達到回饋社會之目的;元大銀行截至2024年度共受託管理5檔公益信託(包含「公益信託入之山基金」、「公益信託黃吳社會福利基金」、「公益信託臺安社會福利慈善基金」、「善霖國際公益信託基金」信託、「公益信託正新瑪吉斯社會福利基金」),公益信託整體捐贈金額達新台幣0.07億元。
元大銀行響應金管會推行高齡者與身心障礙者財產信託政策,自2021年第四季推動「安養信託溫度專案計劃」,嗣於2022年度10月起推出「安養信託預見信福專案」,協助高齡者得以安養信託規劃守護財產安全,達成生活安養照護目的,截至2024年累計信託財產總額新台幣347.86億元,老人安養及身心障礙信託財產總額新台幣4.49億元,占信託財產總額1.29%,累計符合開立老人安養及身心障礙信託開戶者1,918,952人,累計受益人人數381人。
單位:新台幣仟元類型 | 2023 | 2024 | ||||
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信託財產總額 | 信託財產總額*註1 | 占信託財產總額比重(%) | 信託財產總額 | 信託財產總額 | 占信託財產總額比重(%) | |
老人安養信託/身心障礙信託*註2 | 453,352 | 33,974,229 | 1.33 | 448,997 | 34,785,515 | 1.29 |
都更信託 | 3,137,911 | 9.24 | 4,289,680 | 12.33 | ||
員工福利信託 | 7,373,694 | 21.70 | 7,588,077 | 21.81 | ||
公益信託 | 165,185 | 0.49 | 175,187 | 0.50 | ||
合計 | 11,130,142 | 32.76 | 12,501,941 | 35.94 |
- 信託財產總額不含特定金額信託及基金保管。
- 2024 年身心障礙信託財產總額新台幣23,328 仟元,占信託財產總額0.07%,累計受益人人數5 人。