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普惠金融
提倡小额理财商品与服务

如何提升金融商品及服务的使用性,持续性地提供符合社会大众需求且可负担的金融商品及服务,是国际社会希望普惠金融最终达到的目标,本集团因应不同族群需求,开发新创的商品及推广合适的服务,运用金融业核心业务,促进经济发展包容性成长,增进社会大众福祉。近年因政策开放盘中零股交易及数字理财平台兴起,年轻投资人成为股市成长的关键动能,但碍于初入社会可运用于投资的资金有限,因此衍生小额投资需求;另外台湾人口结构逐渐迈入超高龄社会,退休理财规划的需求渐增,本集团设计定期定额及双配息机制,结合数字投资平台建置,完成小额客制化投资资产配置,且每月带来稳定配息收益,让小资族群及高龄族群轻松参与投资市场,实现普惠金融。


定期定额购买股
定期定额购买股
年度 2020年 2021年 成长幅度(%)
约定扣款户数 43,120 76,869 78
约定扣款笔数 79,066 159,116 101
3,000元以下约定扣款笔数 37,110 81,467 120
当年度总投资金额(亿元) 42.38 79.25 87

定期定额购买基金
年度 2020年 2021年 成长幅度(%)
约定扣款户数 150,334 349,796 133
约定扣款笔数 1,566,689 7,229,288 361
3,000元以下约定扣款笔数 814,751 3,216,345 295
当年度总投资金额(亿元) 104.39 349.67 235

金融弱势族群商品
「类长照」、「小额终老」及「微型」保险

元大银行及元大人寿提供普惠金融之保险商品以「类长照」、「小额终老」及「微型」保险为主,提供友善商品让大众获得实惠保障内容,用以规划相关之人身风险。2021 年元大银行及元大人寿普惠金融保险销售,共计234 件,总保费金额671 万元。

保险商品 件数 保费金额(单位:新台币仟元) 适用对象
类长照 68 1,813
  • 重视医疗品质,风险意识高者
  • 家庭病史者,潜在高危险群
  • 家庭主要收入者
  • 单身主义或顶客族
小额终老 147 3,163
  • 经济能力不充裕,但想建构基本寿险保障者
  • 想拥有基本寿险保障的高龄客户
  • 留爱不留债,不想未来造成子女经济负担者
微型保险 19 1,740
  • 经济弱势者
  • 特定身分者
总计 234 6,716
捐赠公益平台

元大银行「捐爱心‧送温馨」在线捐赠平台功能全面升级改版,提供民众便利使用以任一银行芯片金融卡加读卡机,即可串起爱心网络,提供社福团体支持与扶助,并感受社会的温暖,累计以网络银行转帐捐赠笔数逾62笔,2021年度捐款金额约13.8万元,以信用卡捐款1,163笔,金额203.6万元。

扶植中小、新创企业

元大银行本年度对促进中小型企业稳定经营之贷放件数计7,825 家,贷放对象为符合行政院中小企业认定标准之企业,希望能提供资金协助中小型企业资金周转及维持营运资金,为企业稳定经营提供帮助,在以下对中小型企业的贷款金额中,其中对小型及新创中小企业放款余额为1,232 亿元,户数为4,727 户,对微型企业放款余额为8 亿元,户数为1,548 户,持续扶持微型企业经营成长,促进经济发展。

授信类别 2020年 2021年
贷放金额 总授信金额(注) 占总授信比重(%) 贷放金额 总授信金额(注) 占总授信比重(%)
中小/微型企业贷款 148,366,272 373,896,093 39.68 170,102,117 411,623,889 41.32

注:总授信金额定义为全行法金授信总余额。