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普惠金融
提倡小额理财商品与服务

如何提升金融商品及服务的使用性,持续性地提供符合社会大众需求且可负担的金融商品及服务,是国际社会希望普惠金融最终达到的目标,本集团因应不同族群需求,开发新创的商品及推广合适的服务,运用金融业核心业务,促进经济发展包容性成长,增进社会大众福祉。近年因政策开放盘中零股交易及数字理财平台兴起,年轻投资人成为股市成长的关键动能,但碍于初入社会可运用于投资的资金有限,因此衍生小额投资需求;另外台湾人口结构逐渐迈入超高龄社会,退休理财规划的需求渐增,本集团设计定期定额及双配息机制,结合数字投资平台建置,完成小额客制化投资资产配置,且每月带来稳定配息收益,让小资族群及高龄族群轻松参与投资市场,实现普惠金融。


定期定额购买股
年度 2021年 2022年 成长幅度(%)
约定扣款户数 76,869 109,930 43
约定扣款笔数 159,116 279.299 76
3,000元以下约定扣款笔数 81,467 171,677 111
3,000元以下笔数占全体比例(%) 51 61 20
当年度总投资金额(亿元) 79.25 109.88 39

定期定额购买基金
年度 2021年 2022年 成长幅度(%)
约定扣款户数 349,796 839,383 140
约定扣款笔数 7,229,288 8,181,138 13
3,000元以下约定扣款笔数 3,216,345 5,923,496 84
3,000元以下笔数占全体比例(%) 44 72 65
当年度总投资金额(亿元) 349.67 303.17 -13

社会议题金融商品

本集团推行金融包容性的核心概念,并观察社会趋势所衍伸的议题,针对议题背后相关族群的需求,设计照顾弱势和低所得民众等不同族群的多元商品,让客户依照自身需求挑选最适合人生阶段的保障方案,以核心业务发挥金融业影响力,多方面解决社会变迁议题。


金融弱势族群商品
「类长照」、「小额终老」及「微型」保险

元大银行及元大人寿提供普惠金融之保险商品以「类长照」、「小额终老」及「微型」保险为主,提供友善商品让大众获得实惠保障内容,用以规划相关之人身风险。2022 年元大银行及元大人寿普惠金融保险销售,共计1,079 件,总保费金额1,720 万元。

单位:新台币仟元
保险商品 件数 保费金额 适用对象
类长照 798 10,380
  • 重视医疗品质,风险意识高者
  • 家庭病史者,潜在高危险群
  • 家庭主要收入者
  • 单身主义或顶客族
小额终老 208 5,049
  • 经济能力不充裕,但想建构基本寿险保障者
  • 想拥有基本寿险保障的高龄客户
  • 留爱不留债,不想未来造成子女经济负担者
微型保险 73 1,778
  • 经济弱势者
  • 特定身分者
总计 1,079 17,207
捐赠公益平台

元大银行「捐爱心‧送温馨」在线捐赠平台功能全面升级改版,提供民众便利使用以任一银行芯片金融卡加读卡机,即可串起爱心网络,提供社福团体支持与扶助,2022年累计以网络银行转帐捐赠笔数逾44笔,捐款金额约27,168元,以信用卡捐款487笔,金额128.4万元金融友善服务。

扶植中小、新创企业

元大银行本年度对促进中小型企业稳定经营之贷放件数计7,918家,贷放对象为符合行政院中小企业认定标准之企业,希望能提供资金协助中小型企业资金周转及维持营运资金,为企业稳定经营提供帮助,在以下对中小型企业的贷款金额中,其中对小型及新创中小企业放款余额为1,279亿元,户数为4,994户,对微型企业放款余额为5.9亿元,户数为1,477户,持续扶持微型企业经营成长,促进经济发展。

单位:新台币仟元
授信类别 2021年 2022年
贷放金额 总放款金额(注) 占总放款比重(%) 贷放金额 总放款金额(注) 占总放款比重(%)
中小/微型企业贷款 170,102,117 411,623,889 41.32 171,995,449 492,459,811 34.93

注:总放款金额定义为全行法金放款总余额。