公司治理 |
公司治理 |
良好的公司治理与诚信经营是公司营运的基础,尤其金融业在维持金融环境的稳定、商业资金的流动扮演重要的角色,故致力于经营管理的稳健、决策监督以及专业诚信的经营,取得利害关系人信任之关键。 |
落实「公司治理实务守则」等法令规范和营运实务制定,助于创建良好的公司治理制度与公司运作的稳健。 |
公司治理实务守则 |
- 每两年定期委托社团法人中华公司治理协会办理公司治理制度评量认证,借由外部机构及专家定期深入查看本公司相关治理制度建置之完整性、制度运作之有效性、纪律落实情形与揭露之相关性及整体性,以做为本公司持续精进及强化相关公司治理制度建置之参考。
- 每年运行董事会暨功能性委员会绩效评估(自评)以及每3年委由外部专业独立机构或外部专家学者进行董事会绩效评估。
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5.1公司治理 |
诚信经营 |
「诚信」向为本公司经营理念,为贯彻企业永续经营理念,落实推动公司治理、强化董事会对诚信经营之管理并实践企业社会责任,将诚信与道德价值融入公司经营策略 |
落实诚信经营,有助市场秩序稳定、保障利害关系人权益。 |
- 诚信经营守则
- 诚信经营作业进程及行为指南
- 检举制度实施办法
- 道德行为准则
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- 防范方案暨本公司订定之相关规范。
- 内部控制等供各单位遵循内控及作业进程之相关规范。
- 审核单位每年定期办理之一般业务查核项目。
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5.2 诚信经营 |
风险管理 |
全球金融环境渐趋复杂化,金融业所涉风险层面更加多元化,且程度加剧。本公司透过风险管理三道防线,有效分散、移转或降低风险,达成客户、股东与员工三赢局面。 |
创建完善的风险管理措施,有助提升营运韧性不受危机事件影响、保障资产安全,达到维护金融市场稳定等正面影响。 |
- 风险管理政策
- 危机处理政策及进程规则
- 各类风险管理办法
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- 透过隶属于董事会之审核部查核各项规章与内部控制制度之遵循及运行情形。
- 每年进行风险管理机制评估,并将评估结果提报审计委员会及董事会报告
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5.3 风险管理 |
法规遵循 |
良好的法令遵循是企业取得利害关系人信任之重要基础,为降低法令遵循风险并确保公司经营遵循相关法令,以强化同仁遵法意识、维持有效适当之内部控制制度之运作、促进公司健全经营。 |
遵循相关法令规定,有助于稳定市场秩序、保护自然环境及利害关系人权益等正面影响。 |
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透过隶属于董事会之审核部每年至少办理1次本公司之一般业务查核及每半年办理1次项目业务查核。 |
5.4 法令遵循 |
信息及交易安全 |
随着科技日益蓬勃发展,金融交易环境越趋仰赖网络,多元化的服务也带来信息安全风险的冲击。本集团以提供稳定且安全的信息服务,并以「保护信息资产安全」及「维持业务持续运作,以达企业永续经营」为信息安全永续目标。 |
完善信息安全防护网、加强员工资安意识,有助于避免骇客入侵、防止客户隐私外泄,保障利害关系人权益。 |
信息安全政策 |
本公司及各子公司信息安全小组每年定期召开小组会议及管理审查会议,就信息安全管理成效、审核评估结果及利害关系人的回馈进行评估改善。 |
5.5 信息安全 |
员工照护 |
员工吸引与留任 |
人才是企业前进的重要动力,集团积极投入资源招募优秀且多元的人才,透过多元人才聘雇,为集团深耕台湾。 |
重视员工吸引与留任议题,吸引国内外优秀人才,带来提升国内产业竞争力、增加就业机会,并提升弱势族群就业机会。 |
布建人才来源多元管道,提供完善之薪酬福利制度,广招海内外人才。 |
创建与永续绩效链接之长期奖酬计划,积极留任高绩效人才,定期办理员工敬业度调查。 |
6.1 员工吸引与留任 |
人才培育与发展 |
在瞬息万变的金融产业,人才是本公司提供良好服务及企业创新的基础之一,本公司积极培养员工多元职能,稳固核心专业并发展新的优势职能,以满足金融产业及集团业务发展之需要,提升集团整体竞争力。 |
培育员工具多元职能,并提供良好且平等的职涯发展机会,有助员工敬业度提升与集团竞争力。 |
校准「稳固核心、驱动成长」之营运策略,鼓励员工学习及职务转调,并以管理学院、专业学院、证照学院、生活学院等四大课程架构,结合实体与在线开设训练课程并提供学习资源,推动终身学习。 |
管理员工教育训练覆盖率,培养绿色金融人才,查看员工绩效评估情形。 |
6.2 人才培育与发展 |
客户关怀 |
客户权益 |
从客户需求的角度出发,善用子公司多样核心业务特质,推出多元化创新产品,并强化客户沟通,培养客户的信任感与黏着度,持续为客户带来贴心且有温度的服务。 |
关心客户权益,并提供完善客户沟通机制,即时了解顾客需求,有助保障客户权益不受损害。 |
- 个人数据保护法
- 资通安全管理法
- 金融控股公司法
- 金融控股公司子公司间共同行销管理办法
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将公平待客原则纳入日常核心业务,五大子公司皆成立专责单位,由总经理担任召集人,定期召开会议,负责公平待客原则及商品审议等相关事务之规划、检讨及精进计划之推动,并向董事会提报运行情形,由上而下强化落实。 |
4.3 客户权益 |
金融产品创新与服务 |
数字平台及行动服务已成为大众生活的一部分,因应消费者与金融业往来的行为模式逐步改变,本集团依业务特色,完善金融数字平台功能,透过便利而快速的数字体验,优化投资环节及客户使用习惯,培养客户忠诚度,强化全集团数字竞争力。 |
持续推动金融产品创新与服务,增进金融服务触及率,并因数字化使用率提升,减少纸张使用进而降低碳排放量。 |
- 数字平台开发流程
- 设计准则规范文档与制作设计规范文件
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每月月会及不定期与各子公司数字金融部相关同仁开会讨论,并请各子公司数字金融部主管说明行动平台开发与优化内容、进度、时程、推广。每半年绩效考核各子公司数字金融部主管之数字用户增长率。 |
4.2 创新社会金融商品 |
绿色营运 |
永续金融 |
重视永续金融发展,与国际趋势接轨,制定永续金融准则,在授信、投资及金融商品及服务开发中,皆逐步纳入ESG考量要素,并结合各子公司之业务特长,提供多元金融服务,扶植具永续理念之企业发展,以身为资金的提供者与管理者之影响力,将资金引导至永续发展产业,扩大永续金融之影响力。 |
鼓励往来企业订定永续目标、推动绿能、支持永续相关产业,以及ESG表现好之企业,可促使社会实践永续等正面影响。 |
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每季追踪管理各子公司永续金融运行成效,透过每季金控及子公司总经理会议,查看永续投融资、ESG产品与服务、ESG咨询与议合等工作推行进度与绩效,以国际趋势与永续金融推动方向,将ESG落实于营运中。 |
4.1 永续金融 |
普惠金融 |
致力于强化金融服务包容性,结合「圆您最大的梦想」的核心思想,针对社会上的弱势民众和微型企业,提供多元化、便捷与较低成本之金融服务,有效推动在地金融发展,扩大金融服务触及性,如小额保险、公益信托及无障碍金融服务等,使弱势族群也能享有平等使用金融服务的权益。 |
持续推动普惠金融,保障大众获得金融服务的权益,并促进社会公平与实现包容性成长。 |
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每季追踪管理各子公司普惠金融商品绩效,透过每季各子公司报告开发之新金融商品、参与人数、金额及金管会普惠金融指针之达成情形,落实主管机关之普惠金融政策。 |
4.2 创新社会金融商品 |
环境永续 |
气候行动 |
致力于创建企业绿色文化,借由管理内部能源消耗与温室气体排放、持续改善能源使用效率、积极采购绿色电力及再生能源,以降低营运过程的环境冲击。 |
关心气候行动议题,设置减碳目标、落实温室气体数值盘查、能源管理、气候金融及供应链减碳管理等行动,可带来减缓暖化、并达运用金融力量促进产业低碳转型。 |
环境与能源及气候变迁管理政策 |
- 导入环境相关ISO标准系统并取得第三方查证。
- 每年查看减碳、节能、再生能源使用、节水、减废目标达成情形。
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3.1 响应国际减碳倡议 |