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「ETF链接基金」可选不配息级别 投资更具弹性

被誉为「国民ETF链接基金」之「元大台股ETF链接伞型基金」,不仅三档子基金投资标的属性各不同,有助投资人建构多元投资组合;经由ETF链接基金特有优势,更能满足投资人更多元的投资需求。

「ETF链接基金」是指基金净资产90%以上投资于一档ETF作为主要投资标的,为便利投资人取得ETF的解决方案。其主要具有三大优势:一,同时提供不配息及配息之受益权单位级别,方便投资人依照自身需求选择;二,多管道投资ETF市场;三,降低投资门槛,小额投资更方便。

「可选择配息与否」

元大投信2019年推出「ETF链接基金」,为市场首创,其最大特色在于投资人可自行选择配息及不配息(累积)级别,若在证券市场购买挂牌的ETF无法自行选择是否配息,但透过「ETF链接基金」,投资人可视自身需求选择配息与否,增添投资弹性,配息级别适合喜欢有定期现金流入之投资人;不配息(累积)级别可免去领息后,手动再投入的不便,适合想将配息累积再投资的投资人。

「增加投资ETF市场的管道与便利性」

目前台湾投资人主要透过券商购买ETF,少数透过银行也可申购ETF,但由于较不便利,令不少投资人望之却步,而主管机关开放「ETF链接基金」,即ETF基金化后,投资人也可透过投信公司、基金平台、银行来申购「ETF链接基金」,方便投资人多管道参与ETF投资。

「降低投资门槛」

ETF在股票市场以张为单位,进入门槛相对较高,「ETF链接基金」可小额申购,大幅降低投资门槛,有助吸引更多投资人参与ETF市场,以国民ETF-元大台湾卓越50(0050)为例,若不考虑以零股方式购入,每张元大台湾卓越50近新台币(下同)10万元,但透过「ETF链接基金」可将单笔门槛降低至10,000元,若采定期定额,每月最低投入金额为3 ,000元,不论是小资族、新手父母,亦或刚开始准备退休理财规划的初心者,也不会因此有过大的经济压力,轻松即可参与ETF市场。

「元大台股ETF链接伞型基金」其三档子基金为:「元大台湾卓越50ETF链接基金」、「元大台湾高股息ETF链接基金」、「元大富柜50ETF链接基金」,链接之主基金分别为元大台湾50(0050)、元大高股息(0056),以及元大富柜50(006201),各子基金以投资主基金的方式参与台湾股市表现,不像一般共同基金需随时调整投资组合,投资标的单纯且有效率。