元大金控
继与刑事警察局签署「金融阻骇反诈暨资安联防合作意向书」后，元大金控持续升级金融犯罪防制及公私联防合作，今（11）日与台湾高等检察署（以下简称高检署）正式签署「可疑交易分析机制项目合作意向书（MOU）」，此次合作由元大金控全面串联旗下证券、银行、人寿、期货、投信及投顾六大子公司，携手高检署深化联防机制，打造金融安全防护网，从源头阻断诈骗金流，展现元大金控于金融犯罪防制的前瞻布局与集成实力。
本次签署仪式在法务部部长郑铭谦的亲临见证下，由元大金控董事长翁健与高检署检察长张斗辉代表双方签署，现场邀请金融监督管理委员会银行局副局长，以及台北、新北、士林地检署检察长等多位贵宾亦莅临观礼。依据MOU合作内容，元大金控与高检署将创建情资分享机制，针对客户可疑金融帐户、高风险因子特征、参数及重大诈欺或洗钱犯罪情资进行共享，以强化预警侦测能力，提升防堵金融诈欺及洗钱犯罪之效率与准确性，即时拦阻不法金流。同时，元大金控将串联旗下子公司将分析成果回馈高检署，并于司法侦查过程依法协助提供必要信息，成为追缉洗钱犯罪的强力后援，共同守护民众资产安全。
元大金控董事长翁健表示，打击诈骗与洗钱防制已成为金融体系与社会共同面对的重要课题，唯有透过公私部门紧密协作，创建跨机构集成与联防机制，方能有效因应新型态金融犯罪之挑战。元大金控将持续发挥金融专业与集成优势，携手司法机关深化联防量能，共同建构更完善且具韧性的金融安全环境。
近年来，元大金控金融科技防诈方面积极导入AI与大数据分析，旗下银行首创「天网暨卫星AI阻诈模型」表现亮眼，平均可提前约47天侦测出约六成警示帐户，并有效降低近九成诈骗洗钱金流。该模型除荣获第12届台湾杰出金融业务菁业奖及国家品牌玉山奖等殊荣，并获得财讯金融奖、远见ESG绩优奖及国际媒体《The Asset》评选为「台湾最佳金融安全项目」首奖等多项肯定，展现元大于科技阻诈之卓越成效。此外，元大证券亦推出「识别消息来源平台 – 识诈守门员」，让投资人无须登录就能即时确认消息来源的真伪，强化反诈防护网。
元大金控面对全球金融犯罪型态的瞬息万变，秉持主动防御精神，设立集团级「金融犯罪防制专责小组」，统筹防诈、洗钱防制等相关业务，除深耕公私协力机制、全力响应主管机关政策外，更将「金融科技」与「洗钱防制文化」纳入集团DNA，去(2025)年元大集团成功拦阻的诈骗案，累计超过3千件，守护客户共计7亿元的资产。透过集成旗下子公司资源，建构全方位、高韧性的金融犯罪防制体系，全面强化集团整体的风险预警与精准应对能力，展现守护金融秩序的坚定决心。